Bancos intensificam combate a contas laranjas e apostas irregulares com novas regras

A partir desta segunda-feira (27), os bancos brasileiros implementaram regras mais rigorosas para combater atividades ilícitas no sistema financeiro. A Federação Brasileira de Bancos (Febraban) anunciou que instituições financeiras devem encerrar imediatamente contas suspeitas de serem "laranjas" ou "frias", bem como contas associadas a apostas online (bets) irregulares  ou seja, aquelas sem autorização da Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA) do Ministério da Fazenda.

As "contas laranjas" são abertas regularmente, mas utilizadas de forma ilícita para transações ilegais, fraudes ou lavagem de dinheiro. Já as "contas frias" são criadas sem o conhecimento do titular e também são usadas para atividades criminosas. Além disso, as contas de empresas de apostas online não autorizadas pela SPA também estão sujeitas a encerramento imediato.

Os bancos deverão adotar políticas rigorosas para identificar essas contas fraudulentas, recusar transações suspeitas e reportar as ocorrências ao Banco Central, permitindo o compartilhamento de informações entre instituições financeiras. A Autorregulação da Febraban supervisionará o cumprimento dessas medidas e poderá aplicar punições, como advertências ou exclusão do sistema de autorregulação, em caso de descumprimento.

Essas ações fazem parte de um esforço conjunto com o Banco Central e o Poder Público para fortalecer o compromisso do setor bancário no combate ao crime organizado e impedir o uso de contas para atividades ilícitas, como golpes, fraudes e ataques cibernéticos.

O presidente da Febraban, Isaac Sidney, destacou que essa iniciativa representa um "marco" na depuração de relacionamentos tóxicos com clientes que alugam ou vendem suas contas para movimentar recursos ilícitos, reforçando a importância de ações preventivas no sistema financeiro